În legislația națională vor fi introduse noțiuni care vizează monedele virtuale, prevede un proiect de lege, care a fost votat, în a doua lectură, de 59 de deputați. Pe când scopul criptomonedelor este evitarea controlului centralizat asupra lor.

Astfel, se propune introducerea unor noțiuni noi privind „moneda virtuală” sau „furnizor de servicii privind monedele virtuale”. Potrivit autorilor, modificările sunt necesare în contextul dezvoltării rapide a acestui sector și a riscului utilizării abuzive a monedelor virtuale cu scopul spălării banilor și finanțării terorismului.

De asemenea, proiectul de lege mai prevede modificarea cadrului legislativ intern în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor prin introducerea articolelor care vizează beneficiarul efectiv, persoanele expuse politic sau măsurile aplicate cu privire la țările/jurisdicțiile cu risc sporit desemnate de Grupul de Acțiune Financiară Internațională.

Proiectul de lege a fost elaborat în baza recomandărilor Comitetului MONEYVAL al Consiliului Europei și transpune o serie de directive europene din domeniu.

Principalele prevederi a proiectului:

1️⃣ A fost introdus în legislație termenul de active crypto. După intrarea în vigoare a legii, organele de control le vor putea confisca și include în circuitul averii funcționarilor/demnitarilor. Până acum judecătorii nu le puteau admite ca probe.

2️⃣ Este interzisă licențierea platformelor de schimb crypto la nivel național, în Moldova.

3️⃣ Este permis cetățenilor R. Moldova de a efectua activități cu crypto (pe burse gen, Binance, Coinbase, etc), doar prin intermediul instituțiior financiare autorizate.

4️⃣ Prin instituții autorizate se are în vedere toate instituțiile de plată din Moldova (bănci, procesatori de plată de tip Paynet, Bpay, etc.) Aceștia vor debloca opțiunea de tranzacții odată cu intrarea în vigoare a legii.

5️⃣ Cetățenii vor putea face tranzacții cu o valoare maximă de 50 000 lei lunar (2500 euro), cu un cont deschis separat. Prin tranzacții, se are în vedere suma maximă lunar, indiferent că e vorba de procurare de crypto sau retragere pe propriul card/cont (doar 50 mii lei indiferent de procurări sau retrageri). Istratii declară că își dorește ca autoritățile să crească limita în viitor, despre care recunoaște că e mică, după ce vor fi înlăturate riscurile de finanțare cu crypto a protestelor, cu scop de destabilzare a țării.

6️⃣ Legea va intra în vigoare pe 1 iulie 2023. Până atunci, operațiunile cu crypto sunt interzise, potrivit documentului emis de BNM.