O nouă înșelătorie financiară de tip schemă Ponzi lovește puternic România, implicând aproximativ 100.000 de persoane și peste 200 de milioane de euro, atrăgând și rudele și prietenii acestora în capcana unor câștiguri rapide și aparent ușoare. Autoritățile, însă, rămân fără reacții concrete.

Mihai Țăranu, influencer și analist financiar activ pe platforma zmenta.ro, avertizează asupra metodei frauduloase care circulă masiv pe rețelele sociale, în special pe TikTok, unde victimele sunt convinse să investească în aplicații neautorizate, promițând profituri rapide și spectaculoase. Totodată, mulți dintre cei implicați își implică în scheme și rudele, în ciuda riscurilor majore.

Schema Ponzi funcționează prin plata câștigurilor investitorilor noi din banii altor investitori noi, fără existența unor profituri reale, iar în această situație platformele folosite nu sunt autorizate nici în România, nici în alte jurisdicții, folosind certificate false pentru a induce în eroare.

Țăranu explică că aceste platforme cer date personale sensibile – selfie-uri cu buletinul în mână – care pot fi folosite ulterior pentru furtul de identitate, deschiderea de conturi pe exchange-uri crypto sau obținerea frauduloasă de credite, lăsând victimele nu doar fără bani, ci și cu probleme legale serioase.

„Românii au ajuns în 2025 să nu mai gândească critic și să se mândrească că sunt fraudați, pentru că fac bani pe moment,” subliniază Mihai Țăranu, evidențiind lipsa instinctului de supraviețuire și nivelul scăzut de precauție în fața acestor escrocherii.

Schema se bazează pe o formă de publicitate închisă, cu acces doar pe bază de invitație, care generează o senzație falsă de urgență și succes, alimentată de imagini cu mașini de lux și vacanțe scumpe, pentru a atrage noi „investitori”.

În lipsa unei reacții ferme din partea autorităților și instituțiilor de reglementare, Țăranu avertizează că frauda se va extinde până când schema se va prăbuși, iar cei implicați vor pierde sumele investite, rămânând chiar cu datorii fiscale și probleme serioase cauzate de furtul de identitate.

Apelul său este unul clar: nu vă implicați în astfel de scheme și nu vă aduceți apropiații în această capcană, iar autoritățile trebuie să intervină urgent pentru protejarea cetățenilor.